IRPF y paro: cuánto me retienen por estar desempleado

El IRPF (Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas) es un aspecto clave a considerar cuando una persona se encuentra en situación de desempleo. Durante el paro, los trabajadores deben tener en cuenta las retenciones que se les aplican sobre su prestación por desempleo, lo que puede influir en su situación financiera y fiscal.

Entender el funcionamiento del IRPF en relación con el paro es esencial para evitar sorpresas desagradables al momento de realizar la declaración de la renta. En este artículo, te explicaremos en detalle las retenciones de IRPF en el desempleo y cómo afecta a tu declaración de la renta.

¿Cuáles son las retenciones de IRPF en el paro?

Las retenciones de IRPF en la prestación por desempleo están sujetas a varios factores, principalmente las circunstancias personales y familiares del beneficiario. Las retenciones automáticas pueden oscilar entre el 50% y el 70% de la base de cotización, dependiendo de la cuantía de la prestación y de la situación particular del solicitante.

Pago del IVA para autónomos: guía práctica 2025

Es importante destacar que estas retenciones se calculan sobre la base de la prestación que se recibe. Así, si un trabajador está percibiendo una cantidad elevada, las retenciones serán más altas. Por otro lado, si la prestación es reducida, las retenciones también lo serán. Esto significa que cada caso es único y debe ser analizado de forma individual.

¿Cuánto te quitan de IRPF en el paro?

El porcentaje exacto que se retiene del IRPF en el paro varía en función de diversos aspectos. Sin embargo, el rango más común se sitúa entre un 50% y un 70%. Es fundamental que los trabajadores estén informados sobre estas cifras para poder anticipar el impacto en su economía personal.

Las entidades encargadas de gestionar estas retenciones son el SEPE (Servicio Público de Empleo Estatal) y Hacienda. Al momento de recibir la prestación por desempleo, el SEPE ya deduce la cantidad correspondiente a IRPF, lo que significa que los trabajadores no tienen que preocuparse por hacer este trámite por su cuenta.

IXESP, NIE, IDESP y DNI: ¿qué son?

Por otro lado, es recomendable que los beneficiarios verifiquen cuánto se les ha retenido en sus nóminas mensuales para tener un control adecuado de sus ingresos.

¿Cómo se calcula la retención de IRPF en la prestación por desempleo?

El cálculo de la retención de IRPF en la prestación por desempleo se realiza en base a la cuantía total que se va a percibir. Este cálculo se lleva a cabo considerando varios elementos:

• La base de cotización del trabajador.
• Las circunstancias personales y familiares del beneficiario.
• El tipo de prestación que se recibe (subsidio, prestación contributiva, etc.).

La fórmula general para calcular la retención es bastante técnica y puede variar. Por lo general, se aplica un porcentaje directo sobre la cantidad a recibir. Para ello, Hacienda proporciona tablas de retención que se actualizan anualmente, donde se indican los tipos aplicables según la situación del contribuyente.

Jubilación para autónomos: ¿cómo funciona?​

Es esencial que, al realizar la declaración de la renta, se revisen detenidamente las cantidades retenidas para asegurarse de que están correctas y no hay errores que puedan afectar la devolución o liquidación final.

¿En qué casos quedaría exento de retención?

Existen situaciones específicas en las que un trabajador puede quedar exento de la retención de IRPF. Algunos de estos casos incluyen:

• Los trabajadores que ingresen menos de 22.000 euros anuales de un solo pagador.
• Las personas que perciban prestaciones de desempleo inferiores a 1.500 euros anuales.
• Los jubilados y pensionistas que no superen ciertos límites de ingresos.

También es importante mencionar que los contribuyentes mayores de 52 años tienen acceso a subsidios específicos que pueden estar exentos de retenciones en ciertos contextos. Por lo tanto, es crucial que los beneficiarios informen sobre su situación particular para determinar si son susceptibles de ser exentos.

Deducciones autonómicas en Castilla-La Mancha​: todo lo que necesitas saber

¿Cómo se declara el paro en la renta?

La declaración del paro en la renta se debe realizar como cualquier otro ingreso, ya que la prestación por desempleo se considera un rendimiento del trabajo. Es fundamental que los trabajadores desempleados incluyan:

• La cantidad total recibida en concepto de prestación por desempleo durante el año fiscal.
• Las retenciones de IRPF que se han aplicado a dicha prestación.

Los trabajadores deben asegurarse de tener toda la documentación necesaria, como el certificado de retenciones que proporciona el SEPE. Este documento será fundamental para completar la declaración de la renta correctamente, ya que indicará cuánto han recibido y cuánto se les ha retenido.

Es recomendable que los beneficiarios se asesoren con un asesor fiscal o consulten a Hacienda si tienen dudas sobre cómo proceder con la declaración.

Salario Mínimo Interprofesional (SMI): ¿qué es y cuánto es?

¿Qué deducciones puedo aplicar en mi declaración si estoy en paro?

Si estás en paro, es posible que puedas beneficiarte de diversas deducciones en tu declaración de la renta. Algunas de las más relevantes son:

• Deducción por maternidad: si eres madre y has estado en desempleo, podrías beneficiarte de esta deducción.
• Deducción por familia numerosa: si tienes hijos a cargo, puedes aplicar deducciones adicionales.
• Deducciones por alquiler: si estás pagando un alquiler, podrías tener derecho a deducciones fiscales.

Cada año, Hacienda actualiza las deducciones disponibles. Por ello, es importante que los beneficiarios consulten las novedades antes de realizar su declaración de la renta, asegurándose así de no dejar de aprovechar posibles beneficios fiscales.

Preguntas relacionadas sobre las retenciones del IRPF en el desempleo

¿Cuánto se retiene de IRPF en la prestación por desempleo?

En la prestación por desempleo, la retención de IRPF varía según la base de cotización y las circunstancias personales del beneficiario. Generalmente, el porcentaje de retención puede estar entre el 50% y el 70%. Los trabajadores deben estar atentos a las cantidades que se les retienen cada mes para poder tener una idea clara de su situación fiscal.

¿Cuánto te devuelve Hacienda si estás en paro?

La cantidad que puedes recibir de vuelta de Hacienda si estás en paro depende de las retenciones que se te hayan aplicado y de tus ingresos totales durante el año. Si tus retenciones fueron superiores a lo que realmente debías pagar, es posible que recibas una devolución. Sin embargo, si has recibido menos retenciones, podrías enfrentarte a una cantidad a pagar.

¿Cómo afecta el paro al IRPF?

El paro afecta directamente al IRPF, ya que las prestaciones por desempleo se consideran rendimientos del trabajo y, por lo tanto, deben ser declaradas. Las retenciones que se aplican a estas prestaciones pueden influir en el resultado final de la declaración de la renta, ya que si se han realizado retenciones altas, podrías tener derecho a una devolución significativa.

¿Cuánto te quitan en el paro?

En el paro, la cantidad que te quitan depende de tu situación personal y del tipo de prestación recibida. Generalmente, se realiza una retención que varía entre 50% y 70% de la prestación total. Esto puede parecer elevado, pero es importante recordar que estas cantidades se ajustan en la declaración de la renta, donde se recalculará el IRPF a pagar o a devolver.

Si quieres conocer otros artículos parecidos a IRPF y paro: cuánto me retienen por estar desempleado puedes visitar la categoría Gestoría Declaración De La Renta.